Hausbesitzer in den USA haben ein beispielloses Wohnvermögen angesammelt, mit einem Gesamteigenkapital von 17,9 Billionen US-Dollar, was durchschnittlich 310.000 US-Dollar pro Hausbesitzer entspricht.
Trotz eines Anstiegs von fast 20 % bei der Vergabe von zweiten Hypotheken und Kreditlinien für Eigenkapital (HELOCs) im zweiten Quartal macht dies nur weniger als 0,1 % des tappbaren Eigenkapitals aus. Thom Malone, ein leitender Ökonom bei Cotality, stellt fest, dass diejenigen mit dem meisten Eigenkapital oft zögern, darauf zuzugreifen, aufgrund günstiger Hypothekenzinsen und starker Liquidität.
Viele Hausbesitzer sicherten sich während der Covid-Pandemie niedrige Hypothekenzinsen, was sie zögerlich macht, neue Schulden zu höheren aktuellen Zinsen aufzunehmen. Dieser Trend wird durch die Verbraucherängste hinsichtlich der Wirtschaft und der Zinssätze verstärkt.
Während die Eigenkapitalniveaus in Bundesstaaten wie Hawaii und Kalifornien erheblich höher sind, erleben einige Regionen Rückgänge der Immobilienwerte, was zu einer wachsenden Ungleichheit im Eigenkapital im ganzen Land führt.
Der Gesamtanteil von unter Wasser stehenden Hypotheken bleibt mit 2,1 % niedrig, was darauf hinweist, dass die meisten Hausbesitzer sich nicht in unmittelbaren finanziellen Schwierigkeiten befinden.