À la mi-2026, le S&P 500 a montré une résilience, augmentant de près de 8 % malgré les préoccupations persistantes concernant l'inflation et les tensions géopolitiques. Kristen Jackson, PDG de Grant Street Asset Management, souligne l'importance de revoir les portefeuilles, notant que les attentes concernant les taux d'intérêt ont considérablement évolué depuis janvier.
Actuellement, il y a une probabilité de 62 % d'une hausse des taux en septembre, ce qui suggère que les investisseurs devraient reconsidérer les maturités de leurs obligations. Les obligations à long terme sont plus sensibles aux changements de taux d'intérêt, rendant les instruments à court terme attrayants en raison de leurs rendements attractifs sans les risques associés.
Matt Wrzesniewsky de Vanguard recommande de se concentrer sur des obligations d'une durée de cinq à sept ans pour équilibrer le revenu et l'appréciation potentielle des prix.
De plus, les investisseurs qui ont bénéficié de la croissance du secteur de l'IA, en particulier dans des actions comme Sandisk et Micron Technology, devraient envisager de rééquilibrer leurs portefeuilles pour atténuer les risques de baisse.
Michael Humbert de Kestra Investment Management conseille de diversifier en réduisant l'exposition aux actions technologiques performantes et en réallouant des fonds vers des actions de moyennes et petites capitalisations, ainsi que des actions internationales.
En outre, Jeff Judge, planificateur financier certifié, souligne l'importance des stratégies fiscales, telles que la récolte des pertes fiscales, pour optimiser les obligations fiscales tout au long de l'année plutôt que d'attendre la fin de l'année. Cette approche proactive peut aider les investisseurs à gérer efficacement leurs portefeuilles dans un paysage économique en évolution.