На середину 2026 года индекс S&P 500 продемонстрировал устойчивость, увеличившись почти на 8% несмотря на продолжающиеся опасения по поводу инфляции и геополитические напряженности. Кристен Джексон, генеральный директор Grant Street Asset Management, подчеркивает важность пересмотра портфелей, отмечая, что ожидания по процентным ставкам значительно изменились с января.
В настоящее время вероятность повышения ставки в сентябре составляет 62%, что предполагает, что инвесторам следует пересмотреть сроки погашения своих облигаций. Облигации с более длительным сроком более чувствительны к изменениям процентных ставок, что делает инструменты с коротким сроком привлекательными благодаря их привлекательным доходностям без связанных рисков.
Мэтт Вржесневски из Vanguard рекомендует сосредоточиться на облигациях с длительностью от пяти до семи лет, чтобы сбалансировать доход и потенциальный рост цен. Кроме того, инвесторы, которые извлекли выгоду из роста сектора ИИ, особенно в акциях таких компаний, как Sandisk и Micron Technology, должны рассмотреть возможность ребалансировки своих портфелей, чтобы смягчить риски потерь.
Майкл Хамбер из Kestra Investment Management советует диверсифицировать, сократив долю высокодоходных акций технологического сектора и перераспределив средства в акции компаний средней и малой капитализации, а также международные акции.
Более того, Джефф Джадж, сертифицированный финансовый планировщик, подчеркивает важность налоговых стратегий, таких как сбор убытков для оптимизации налоговых обязательств в течение года, а не ожидания конца года. Этот проактивный подход может помочь инвесторам эффективно управлять своими портфелями в условиях изменяющегося экономического ландшафта.