Les comptes Trump, également connus sous le nom de comptes 530A, permettront aux parents et aux tuteurs de contribuer jusqu'à 5 000 $ par an pour les enfants jusqu'à leurs 18 ans, avec un dépôt initial de 1 000 $ de la part du Trésor pour les nouveau-nés.
Bien que ces comptes puissent favoriser des habitudes d'investissement précoces, des experts comme Anqi Chen du Center for Retirement Research mettent en garde contre le fait qu'ils ne traiteront pas directement les problèmes sous-jacents contribuant à l'écart d'épargne-retraite entre les sexes.
Les femmes ont généralement des soldes de 401(k) inférieurs à ceux des hommes, en partie en raison de revenus plus faibles et de responsabilités de soins.
Teresa Ghilarducci, professeur d'économie, suggère que bien que les comptes ne puissent pas éliminer les biais dans les schémas d'investissement familial, ils pourraient bénéficier indirectement aux économies des femmes en réduisant les pressions financières sur les mères.
Cependant, des disparités dans l'investissement parental dans l'éducation des enfants en fonction du sexe persistent, comme le souligne un rapport de T. Rowe Price. L'impact à long terme de ces comptes sur le comportement financier des enfants reste à voir, surtout lorsqu'ils passeront aux règles traditionnelles des IRA à leur majorité.