Der IRS hat angekündigt, dass die Mitarbeiterabgabengrenze für 401(k)-Pläne im Jahr 2027 auf 25.500 $ steigen wird, ein Anstieg von 24.500 $ im Jahr 2026. Diese Anpassung gilt für verschiedene Altersvorsorgepläne, einschließlich 403(b)s und der meisten 457-Pläne.
Darüber hinaus wird die Nachholbeitragsgrenze für Personen ab 50 Jahren auf 8.500 $ erhöht, während Personen im Alter von 60 bis 63 Jahren zusätzlich 11.750 $ beitragen können, was Änderungen des Secure 2.0-Gesetzes widerspiegelt. Die IRA-Beitragsgrenze bleibt unverändert bei 7.500 $, wobei die Nachholbeiträge für ältere Anleger ebenfalls bei 1.100 $ bleiben.
Diese Ankündigung folgt einer umfassenderen Veröffentlichung von Inflationsanpassungen durch den IRS, die Änderungen der Bundes-Einkommensteuertarife und anderer Steuerbestimmungen umfasste.
Bemerkenswert ist, dass ein Bericht von Vanguard ergab, dass nur 14 % der 401(k)-Teilnehmer ihre Beiträge im Jahr 2025 maximiert haben, was die Notwendigkeit unterstreicht, dass Anleger sicherstellen, dass sie ihre volle Arbeitgeberübereinstimmung erhalten, bevor sie sich auf Beitragsgrenzen konzentrieren.
Finanzexperten empfehlen, die 401(k)-Beiträge jährlich zu erhöhen, da selbst eine kleine Erhöhung erhebliche Auswirkungen auf die langfristigen Ersparnisse haben kann. Der Plan Sponsor Council of America stellte fest, dass 27 % der 401(k)-Pläne Auto-Eskaalationsfunktionen implementiert haben, um den Mitarbeitern zu helfen, ihre Beiträge schrittweise zu erhöhen.