Die Renditen der 10-jährigen und 30-jährigen Staatsanleihen haben kürzlich die höchsten Werte seit 24 Jahren erreicht, was einige Investoren mit nicht realisierten Verlusten in ihren Anleiheinvestitionen konfrontiert hat.
Finanzexperten schlagen vor, diese unterdurchschnittlichen Anleihen in steuerpflichtigen Konten zu verkaufen, um nicht realisierte Verluste in realisierte Kapitalverluste umzuwandeln, die dann zur Kompensation von Kapitalgewinnen an anderer Stelle im Portfolio verwendet werden können.
Marianela Collado, eine erfahrene Vermögensberaterin, betont die Bedeutung einer regelmäßigen Überprüfung der steuerpflichtigen festverzinslichen Anlagen auf Möglichkeiten zur Steuerverlustverwertung, anstatt bis zum Jahresende zu warten.
Investoren sollten sicherstellen, dass sie Anlagen unter ihrem steuerlichen Kostenbasis verkaufen und sich der IRS-Wash-Sale-Regel bewusst sein, die Steuerverluste disallowieren kann, wenn ähnliche Wertpapiere kurz nach dem Verkauf gekauft werden.
Während die Steuerverlustverwertung vorteilhaft sein kann, ist sie möglicherweise nicht für alle Investoren geeignet, insbesondere für diejenigen mit einer Strategie, Anleihen bis zur Fälligkeit zu halten.
Experten empfehlen, dass Investoren ihre Allokationen im Bereich der festverzinslichen Anlagen im Hinblick auf die aktuellen Renditeniveaus neu bewerten und ihre individuellen finanziellen Situationen berücksichtigen, bevor sie Transaktionen durchführen.