Согласно данным CDC, женщины в среднем живут дольше мужчин: 81.4 года против 76.5 лет. Это означает, что многие женщины переживают своих супругов и сталкиваются с финансовыми трудностями после их смерти. В период с 2024 по 2048 годы ожидается передача $124 триллионов, большая часть из которых достанется вдовам. Из этой суммы $54 триллиона будет передано вдовам, 95% из которых составят женщины.
Однако многие из них не участвуют в управлении финансами, что может вызвать трудности в переходный период. Финансовые консультанты, такие как Райан Маршалл, подчеркивают важность понимания финансовой ситуации до наступления таких обстоятельств. Важно знать, где хранятся активы и как генерируется доход.
После смерти супруга приоритеты должны сосредоточиться на основных нуждах, таких как доступ к наличным и оплата счетов. Также стоит учитывать, что доход может снизиться, так как вдова будет получать только большую из двух пенсий по социальному обеспечению.
Налоговая ситуация также изменится: после смерти супруга вдова будет подавать налоговую декларацию как одиночка, что может привести к повышению налоговой нагрузки. Важно заранее ознакомиться с этими аспектами, чтобы избежать неприятных сюрпризов в будущем