Опрос, проведенный среди 440 сертифицированных финансовых консультантов, показывает, что 69% клиентов стали все больше беспокоиться о доступности в прошлом году, при этом 78% выражают опасения по поводу устойчивости Социального обеспечения и 73% — по поводу Medicare. Уровень инфляции в 3,4% на август, превышающий целевой показатель Федеральной резервной системы, усугубляет эти беспокойства.
Многие клиенты реагируют, принимая поспешные финансовые решения, такие как досрочные снятия со счетов пенсионных накоплений или сокращение взносов, что может подорвать их долгосрочное финансовое здоровье. Финансовые консультанты рекомендуют проактивные меры, включая стресс-тестирование финансовых планов и создание резервных сбережений, чтобы помочь клиентам справиться с этими вызовами.
Несмотря на приближающиеся промежуточные выборы, большинство консультантов не ожидают значительного влияния результатов выборов на финансовое положение своих клиентов, хотя многие ожидают корректировок в планах клиентов в ответ на продолжающиеся проблемы с доступностью.