A pesquisa, realizada entre 440 planejadores financeiros certificados, indica que 69% dos clientes estão cada vez mais preocupados com a acessibilidade no último ano, com 78% expressando preocupações sobre a sustentabilidade da Previdência Social e 73% sobre o Medicare. A taxa de inflação de 3,4% em agosto, superando a meta do Federal Reserve, agrava essas preocupações.
Muitos clientes estão reagindo tomando decisões financeiras apressadas, como retiradas antecipadas de contas de aposentadoria ou redução de contribuições, o que pode prejudicar sua saúde financeira a longo prazo.
Consultores financeiros estão recomendando medidas proativas, incluindo testes de estresse em planos financeiros e construção de economias de emergência, para ajudar os clientes a enfrentar esses desafios.
Apesar das iminentes eleições de meio de mandato, a maioria dos consultores não antecipa impactos significativos nas situações financeiras de seus clientes devido aos resultados eleitorais, embora muitos esperem ajustar os planos dos clientes em resposta a questões contínuas de acessibilidade.