Clientes de alta renda estão recorrendo a chatbots de IA para obter conselhos financeiros, com Matthew Fleissig, CEO da Pathstone, afirmando que o ChatGPT é agora o maior consultor de investimentos globalmente.
Essa tendência está levando as empresas de gestão de patrimônio a aprimorar suas ofertas de serviços, à medida que os clientes utilizam a IA para formular perguntas específicas e verificar conselhos.
Embora a IA possa facilitar um engajamento mais profundo com os clientes, especialistas como Michael Zeuner da WE Family Offices alertam que os clientes podem ter dificuldade em identificar imprecisões nos conselhos gerados pela IA, o que pode levar a riscos significativos.
Além disso, o uso da IA levanta preocupações sobre a privacidade dos dados, já que os clientes correm o risco de expor informações sensíveis. Apesar desses desafios, o elemento humano na consultoria financeira continua sendo crucial, uma vez que a IA não possui a capacidade de fornecer conselhos personalizados e acionáveis com base em relacionamentos sutis com os clientes.
Assim, as empresas de gestão de patrimônio são incentivadas a aproveitar a IA como uma ferramenta complementar, enquanto mantêm o valor da interação humana, especialmente durante a volatilidade do mercado.