Los clientes de alto patrimonio están recurriendo a chatbots de IA para obtener asesoramiento financiero, con Matthew Fleissig, CEO de Pathstone, afirmando que ChatGPT es ahora el mayor asesor de inversiones a nivel mundial.
Esta tendencia está llevando a las firmas de gestión de patrimonio a mejorar su oferta de servicios, ya que los clientes utilizan IA para formular preguntas específicas y verificar consejos.
Si bien la IA puede facilitar un mayor compromiso del cliente, expertos como Michael Zeuner de WE Family Offices advierten que los clientes pueden tener dificultades para identificar inexactitudes en los consejos generados por IA, lo que podría conllevar riesgos significativos.
Además, el uso de IA plantea preocupaciones sobre la privacidad de los datos, ya que los clientes corren el riesgo de exponer información sensible. A pesar de estos desafíos, el elemento humano en la asesoría financiera sigue siendo crucial, ya que la IA carece de la capacidad para proporcionar asesoramiento personalizado y práctico basado en relaciones matizadas con los clientes.
Por lo tanto, se alienta a las firmas de gestión de patrimonio a aprovechar la IA como una herramienta complementaria mientras mantienen el valor de la interacción humana, especialmente durante la volatilidad del mercado.