La causa, Woods contro il Dipartimento dell'Istruzione degli Stati Uniti, è stata avviata da mutuatari che hanno visto i loro prestiti studenteschi federali perdonati a causa della frequenza a college fraudolenti.
Nonostante il perdono, il Dipartimento dell'Istruzione continua a segnalare questi debiti agli uffici di credito, influenzando la capacità dei mutuatari di ottenere mutui, alloggi in affitto e occupazione. Eileen Connor, presidente del Project on Predatory Student Lending, ha sottolineato che queste imprecisioni stanno ostacolando la vita dei mutuatari.
Un querelante, il veterano della Marina Jorge Cortes, ha riferito che un saldo di $21.586 è rimasto nel suo rapporto di credito anche dopo che i suoi prestiti sono stati cancellati nell'agosto 2022.
Si stima che il Dipartimento dell'Istruzione continui a segnalare debiti per oltre 300.000 mutuatari, sollevando preoccupazioni riguardo all'accuratezza delle segnalazioni creditizie e alle potenziali conseguenze finanziarie a lungo termine per gli individui interessati. Il Dipartimento dell'Istruzione non ha ancora commentato la causa.