A partir de 2027, el límite de contribución para cuentas de ahorro para la salud de solo una persona aumentará a $4,500 desde $4,400 en 2026, mientras que el límite para la cobertura familiar aumentará a $9,000, desde $8,750.
Las HSAs ofrecen ventajas fiscales significativas, incluyendo contribuciones deducibles de impuestos, crecimiento libre de impuestos y retiros libres de impuestos para gastos médicos calificados, pero la elegibilidad requiere un plan de seguro de salud con deducible alto.
A partir de 2024, más de 59 millones de estadounidenses tenían HSAs, con un aumento notable en el porcentaje de empleadores que ofrecen opciones de inversión para las contribuciones a las HSA. Sin embargo, solo el 20% de los participantes invirtieron sus activos, lo que indica una tendencia a utilizar las HSAs para gastos inmediatos en lugar de para el crecimiento a largo plazo.
El enfoque en las HSAs se ha intensificado entre los republicanos del Congreso, particularmente a la luz del aumento de los costos de atención médica y la expiración de subsidios mejorados para el seguro de salud del mercado.
Los críticos argumentan que las HSAs benefician desproporcionadamente a las personas de mayores ingresos que pueden permitirse contribuir y dejar fondos crecer libres de impuestos, lo que plantea preocupaciones sobre su efectividad para abordar problemas más amplios de asequibilidad en la atención médica a medida que se acercan las elecciones de medio término.