Las Cuentas Trump, diseñadas para ahorros de jubilación a largo plazo, han ganado una tracción significativa desde su lanzamiento el 4 de julio, con más de 6 millones de niños inscritos y 50 millones de dólares contribuidos. Sin embargo, estas cuentas podrían complicar los cálculos de ayuda financiera universitaria.
Según el experto en educación superior Mark Kantrowitz, los activos en una Cuenta Trump se reportarán como activos estudiantiles en el FAFSA, lo que podría reducir la elegibilidad para la ayuda basada en necesidades en un 20% del valor de la cuenta. Por ejemplo, un saldo de 10,000 dólares podría resultar en una reducción de 2,000 dólares en subvenciones.
Además, las cuentas incluyen una contribución única de 1,000 dólares del Tesoro de EE. UU. para recién nacidos elegibles, lo que podría afectar aún más la elegibilidad para la ayuda. Los expertos sugieren que, aunque las cuentas ofrecen beneficios iniciales, una planificación financiera cuidadosa es esencial para mitigar las posibles consecuencias fiscales y los impactos en la ayuda.
Comparativamente, los planes de ahorro universitario 529 son vistos más favorablemente para fines de ayuda financiera, ya que se consideran activos parentales, que se evalúan a una tasa más baja. En general, aunque las Cuentas Trump brindan una oportunidad para el ahorro, también introducen complejidades que las familias deben navegar en relación con la financiación universitaria.