Les Comptes Trump, conçus pour l'épargne-retraite à long terme, ont gagné une traction significative depuis leur lancement le 4 juillet, avec plus de 6 millions d'enfants inscrits et 50 millions de dollars contribué. Cependant, ces comptes pourraient compliquer les calculs d'aide financière pour les études supérieures.
Selon l'expert en enseignement supérieur Mark Kantrowitz, les actifs d'un Compte Trump seront déclarés comme des actifs étudiants sur le FAFSA, ce qui pourrait réduire l'éligibilité à l'aide basée sur les besoins de 20 % de la valeur du compte. Par exemple, un solde de 10 000 dollars pourrait entraîner une réduction de 2 000 dollars des subventions.
De plus, les comptes incluent une contribution unique de 1 000 dollars du Trésor américain pour les nouveau-nés éligibles, ce qui pourrait également affecter l'éligibilité à l'aide. Les experts suggèrent que, bien que les comptes offrent des avantages initiaux, une planification financière soigneuse est essentielle pour atténuer les conséquences fiscales potentielles et les impacts sur l'aide.
Comparativement, les plans d'épargne-études 529 sont considérés plus favorablement pour les besoins d'aide financière, car ils sont traités comme des actifs parentaux, qui sont évalués à un taux inférieur. Dans l'ensemble, bien que les Comptes Trump offrent une opportunité d'épargne, ils introduisent également des complexités que les familles doivent naviguer concernant le financement des études.