Les analystes du marché anticipent que la Réserve fédérale augmentera le taux cible des fonds fédéraux d'un quart de point de pourcentage, marquant la première hausse en plus de trois ans.
Ce mouvement intervient en réponse à une augmentation de l'indice des prix à la consommation, qui a atteint un taux d'inflation annuel de 3,4 % en août, principalement en raison de la hausse des prix de l'énergie. Le président de la Fed, Kevin Warsh, a souligné la nécessité de ramener l'inflation à l'objectif de 2 % de la Fed.
Une hausse des taux entraînerait une augmentation des coûts d'emprunt pour les consommateurs, affectant les prêts hypothécaires, les prêts automobiles et la dette des cartes de crédit. Mark Zandi, économiste en chef chez Moody's, a noté que les taux des cartes de crédit, actuellement supérieurs à 20 %, pourraient atteindre des niveaux record suite à la décision de la Fed.
Les taux des prêts automobiles devraient également augmenter, avec une hausse estimée d'environ 12 points de base pour les nouveaux prêts. Bien que les taux des prêts étudiants fédéraux soient fixes, les nouveaux emprunteurs seront confrontés à des taux plus élevés en fonction des récentes enchères de bons du Trésor.
L'impact sur les prêts hypothécaires peut varier ; tandis que les prêts hypothécaires à taux variable et les lignes de crédit sur valeur domiciliaire subiront des effets immédiats, la relation entre les actions de la Fed et les taux hypothécaires à 30 ans est moins directe.
Jeff DerGurahian de LoanDepot a suggéré que si le message de la Fed est perçu positivement, les rendements des bons du Trésor à long terme pourraient se stabiliser, ce qui pourrait maintenir les taux hypothécaires sous contrôle.
De plus, des taux plus élevés pourraient bénéficier aux épargnants, car les taux de dépôt augmentent généralement en tandem avec le taux des fonds fédéraux, offrant une opportunité de meilleurs rendements sur les économies.