Les perspectives de la Réserve fédérale concernant les taux d'intérêt sont devenues plus complexes alors que l'inflation persiste, l'indice des prix des dépenses de consommation personnelle atteignant un taux annuel de 4,1 %, le plus élevé depuis avril 2023. Cela a conduit à une probabilité de près de 67 % d'une hausse des taux en septembre, selon l'outil FedWatch du CME Group.
En réponse, les banques ajustent leurs taux de dépôt, certaines réduisant les intérêts sur les comptes d'épargne à haut rendement tout en augmentant les taux pour les CD.
L'analyste de Bank of America, Brandon Berman, a noté que le rendement moyen des CD d'un an a augmenté de 19 points de base depuis le début du trimestre, les taux de nouveaux fonds étant environ 35 points de base plus élevés que la moyenne du groupe.
Les analystes de BTIG suggèrent que les banques pourraient équilibrer une croissance des prêts plus lente avec des attentes d'une concurrence accrue pour les dépôts à l'avenir. Pour les investisseurs à la recherche d'options d'épargne à court terme, plusieurs banques offrent des rendements compétitifs sur les CD, notamment Bread Financial et Citi à 4 %, et Popular Direct à 4,15 %.
D'autres options incluent Synchrony avec un rendement de 4 % sur les CD de 13 mois et Happen Bank offrant 4,15 % sur un CD de 11 mois. Cependant, les investisseurs doivent être prudents quant aux pénalités pour retrait anticipé lors de l'encaissement des CD.