Selon l'enquête menée par Schroders, seulement 30 % des participants croient qu'ils atteindront le seuil de 1 million de dollars d'économies d'ici leur retraite, plus de la moitié s'attendant à avoir moins de 500 000 dollars économisés.
L'enquête, qui a inclus 1 500 investisseurs, indique que la hausse des coûts, la dette de carte de crédit et les dépenses concurrentes constituent des obstacles majeurs à l'épargne pour la retraite. Notamment, 33 % des répondants ont déclaré avoir plus de dettes de carte de crédit que d'économies pour la retraite.
De plus, 55 % ont indiqué qu'ils ne peuvent pas épargner 10 % de leurs salaires en raison de pressions financières, et 69 % estiment que la hausse des coûts a rendu la retraite inaccessibile pour leur génération. Deb Boyden de Schroders a souligné que de nombreux investisseurs ont du mal à traduire leurs intentions en planification de retraite efficace.
L'enquête a également mis en évidence que certaines personnes réduisent leurs contributions à la retraite ou empruntent à leurs 401(k) pour faire face à des besoins financiers immédiats. Le concept d'un chiffre 'magique' pour la retraite varie, Northwestern Mutual suggérant un seuil plus élevé de 1,46 million de dollars pour 2026.
Le planificateur financier Douglas Boneparth a noté qu'il est plus bénéfique de se concentrer sur une épargne régulière et la réduction de la dette plutôt que de se fixer sur un objectif d'épargne spécifique.
En outre, l'enquête a révélé que 24 % des participants au plan de retraite ne savent pas comment leurs économies sont investies, une part significative détenant des liquidités, ce qui pourrait entraîner des coûts d'opportunité. Boneparth a conseillé que consulter un conseiller financier peut aider les individus à mieux naviguer dans leurs stratégies d'épargne-retraite.