Искусственный интеллект (ИИ) значительно меняет подход людей к получению информации и принятию финансовых решений. Согласно отчету Intuit Credit Karma, 66% американцев, использующих инструменты генеративного ИИ, такие как ChatGPT или Google's Gemini, обращаются к ним за финансовыми советами. Среди молодежи, включая поколение Z и миллениалов, этот показатель достигает 82%.
Как отметила Кортни Алев, финансовый адвокат Intuit Credit Karma, 'GenAI — мощный инструмент для обучения, планирования и управления деньгами'. Однако, по словам Тима Лутенса, управляющего директора Chilton Capital Management, 'финансы — это нюансированная и глубоко личная сфера'. Он предупреждает, что советы ИИ могут быть не всегда корректными, особенно в сложных финансовых сценариях.
Например, рекомендация продать акции для получения налоговых льгот может не учитывать, что убытки от продажи могут быть минимальными. Лутенс также подчеркивает, что клиенты все чаще проверяют советы ИИ, и если не обращать внимания на неправильное применение информации, это может привести к финансовым потерям.
Тем не менее, ИИ может быть полезным инструментом для клиентов и консультантов, особенно для обобщения информации и моделирования сценариев. Исследование Northwestern Mutual показало, что молодые поколения предпочитают работать с консультантами, которые используют ИИ в своем финансовом планировании.
CFP Board также отмечает, что это 'определяющий момент' для финансовых консультантов, так как технологии могут как улучшить, так и усложнить взаимодействие между консультантами и клиентами. Важно помнить, что даже с развитием ИИ, основой компетентного финансового планирования остаются доверительные отношения между консультантами и их клиентами