С приближением конца года инвесторы должны поторопиться с налоговыми стратегиями, которые могут увеличить возврат налогов или уменьшить сумму, подлежащую уплате. Многие из этих действий необходимо завершить до 31 декабря, хотя некоторые взносы в пенсионные счета можно делать до срока подачи налоговых деклараций в 2026 году.
Эксперты отмечают, что изменения, внесенные в налоговое законодательство президентом Дональдом Трампом, могут привести к увеличению возвратов налогов в 2026 году. Одной из популярных стратегий является 'сбор убытков', когда инвесторы продают убыточные активы для компенсации прибыли. Однако, учитывая рост S&P 500 на 17% в этом году, многие инвесторы могут не иметь убытков для учета.
Вместо этого, те, кто находится в низких налоговых категориях, могут рассмотреть 'сбор прибыли', что позволяет продать прибыльные активы без налоговых последствий. Также стоит обратить внимание на конверсии в Roth IRA, которые могут обеспечить налоговые преимущества в будущем, но требуют уплаты налогов на конвертируемую сумму.
Важно учитывать, что процесс может занять время, если у вас еще нет Roth IRA для получения средств. Как отметил сертифицированный финансовый планировщик Майкл ДеМасса, 'Новый год - это полный торговый день по определенной причине', что подчеркивает важность своевременных действий