Согласно последним новостям, налоговый сезон 2026 года начнется 26 января, и это время, когда инвесторы должны задуматься о налоговых стратегиях для оптимизации своих портфелей. Билл Харрис, основатель и CEO Evergreen Wealth, подчеркивает важность налогового планирования, которое может значительно снизить налоговую нагрузку.
Он отмечает, что многие люди не планируют заранее свои налоги и инвестиции, что может привести к неоптимальным результатам. В 2026 году увеличены лимиты взносов в налоговые льготные пенсионные счета: для традиционных и Roth IRA они составляют $7,500, а для 401(k) — $24,500. Также введены изменения в правилах взносов для людей старше 50 лет, которые могут делать дополнительные взносы.
Важно помнить, что с 2026 года взносы на 401(k) для высокооплачиваемых работников должны быть после налогообложения, что может повлиять на их налоговые преимущества. Кроме того, эксперты советуют учитывать 'расположение активов' — размещение инвестиций в различных типах счетов может существенно повлиять на налоговые последствия.
Например, акции лучше держать в Roth-счетах, чтобы избежать налогов при выводе средств. Также стоит учитывать налоговые последствия при продаже активов, так как краткосрочные прибыли облагаются налогом по более высоким ставкам. Наконец, пожертвования в виде активов могут стать выгодной стратегией, позволяющей избежать налогов на прирост капитала.
Важно быть проактивным в налоговом планировании, чтобы максимально использовать доступные возможности