Недавние документы, связанные с делом Джеффри Эпштейна, раскрывают, что миллиардер Леон Блэк получил кредит на сумму 484 миллиона долларов от Bank of America, обеспеченный произведениями искусства.
Это подчеркивает растущую популярность и прибыльность рынка кредитования под залог искусства, который сейчас оценивается в 38-45 миллиардов долларов и, по прогнозам, превысит 50 миллиардов долларов к 2028 году. Эксперт по финансам искусства Адам Чин отметил, что такие кредиты позволяют коллекционерам извлекать наличные из своих произведений, не расставаясь с ними.
Частные банки предлагают такие кредиты по низким процентным ставкам, зная, что клиенты имеют значительные активы. Например, процентная ставка по кредиту Блэка в 2015 году составила 1,43%. Основными игроками на этом рынке являются аукционные дома, такие как Sotheby's Financial Services, которые также начали предоставлять кредиты под залог классических автомобилей.
Чин добавил, что многие современные коллекционеры являются лидерами в области частного капитала и хедж-фондов, и использование кредитного плеча для искусства становится для них естественным шагом. При этом кредитование под залог искусства также позволяет избежать высоких налогов на прирост капитала, которые могут достигать 31,8%.
Изменения в налоговом законодательстве в 2017 году, которые отменили возможность использования 1031 обменов, также способствовали росту интереса к кредитам под залог искусства. С учетом недавнего восстановления рынка искусства и снижения процентных ставок, кредитование под залог искусства, по мнению Чина, продолжит расти.
Он утверждает, что искусство является одним из самых недоиспользованных активов на планете